La digitalizaci\u00f3n de las transacciones financieras facilit\u00f3 de manera extraordinaria las gestiones de pago y dep\u00f3sitos en cuentas bancarias -entre otras posibilidades- pero; al mismo, tiempo despert\u00f3 el inter\u00e9s de las bandas criminales que cada d\u00eda recurren a m\u00e9todos m\u00e1s sofisticados para cometer fraudes que en muchas ocasiones provocan severos da\u00f1os en las finanzas personales y empresariales.<\/p>\n\n\n\n
En el \u00faltimo Informe sobre el <\/strong>Estado del Fraude Omnicanal<\/strong>,<\/a> TransUnion<\/strong> destaca que el 5,2 por ciento <\/strong>de todas las transacciones digitales globales intentadas fueron sospechosas de Fraude Digital<\/strong> en el primer semestre de 2024.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, ese reporte se\u00f1ala que \u201cel 6,5 por ciento<\/strong> de todos los intentos de apertura de cuentas digitales a nivel global fueron sospechosos de Fraude Digital<\/strong>; esta fue la etapa de mayor riesgo en el recorrido del usuario\u201d.<\/p>\n\n\n\n De acuerdo con Julio Jolly Moore, Socio Director de la firma de Auditor\u00eda Interna <\/strong>Global Advisory Solutions<\/strong><\/a> -con sedes en Ciudad Panam\u00e1 y San Jos\u00e9, Costa Rica <\/strong>– la transformaci\u00f3n digital \u201crepresenta una gran oportunidad para facilitar la vida en muchos aspectos; por ejemplo, ya las personas no tienen que ir a alguna oficina para realizar una gesti\u00f3n, pero tambi\u00e9n obliga a extremar las medidas de seguridad con el fin de mantenernos a salvo del fraude\u201d.<\/p>\n\n\n\n \u201cLas organizaciones deben cambiar su modelo de gesti\u00f3n para reducir los niveles de riesgo porque el impacto financiero de un robo de este tipo puede ser devastador tanto desde el punto de vista financiero como de la reputaci\u00f3n de las compa\u00f1\u00edas\u201d, relat\u00f3 el Socio Director de <\/strong>Global Advisory Solutions<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n Foro de expertos<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n Jolly Moore <\/strong>expuso las nuevas tecnolog\u00edas y soluciones para combatir este tipo de delincuencia durante el VIII Congreso Latinoamericano para la Prevenci\u00f3n del Fraude Organizacional \u2013 CLAPFO 2025- que se llev\u00f3 a cabo en Escaz\u00fa, Costa Rica.<\/strong><\/p>\n\n\n\n El evento, que reuni\u00f3 a 35 expertos internacionales, <\/strong>se desarroll\u00f3 bajo el lema \u201cTransformaci\u00f3n Digital en la Gesti\u00f3n del Riesgo de Fraude: Prevenci\u00f3n, Detecci\u00f3n e Investigaci\u00f3n\u201d; <\/em><\/strong>adem\u00e1s, reuni\u00f3 a participantes -presenciales y virtuales- de Alemania, Suiza, Brasil, Espa\u00f1a, Colombia, Estados Unidos, Emiratos \u00c1rabes Unidos, Nigeria, Sud\u00e1frica, Singapur, Argentina, Chile, Ecuador, Jordania, Bolivia, Panam\u00e1, Venezuela y Costa Rica.<\/strong><\/p>\n\n\n\n \u201cFue muy grato participar en el Congreso. Pudimos compartir nuestras experiencias sobre el uso estrat\u00e9gico de herramientas tecnol\u00f3gicas para fortalecer la cultura organizacional, est\u00e1ndares y normativas internacionales de fraude y auditor\u00eda interna, fraudes digitales a considerar, la transformaci\u00f3n e innovaci\u00f3n digital utilizando de manera pr\u00e1ctica la IA con \u201cmachine learning\u201d, \u00abdata analytics\u00bb, rob\u00f3tica (RPA), herramientas para la detecci\u00f3n de fraudes digitales incluyendo amenazas emergentes en ecosistemas digitales\u201d, a\u00f1adi\u00f3 Jolly Moore.<\/strong><\/p>\n\n\n\n