Herramienta puede ser de gran utilidad, pero también entraña nuevos peligros.
El uso de las herramientas de Inteligencia Artificial (IA) en áreas como el fraude organizacional representa un doble desafío. Si bien puede utilizarse en la prevención de ilícitos, también es empleada por grupos de cibercriminales para sofisticar sus ataques.
De acuerdo con un artículo aparecido en la página especializada 4Geeks, en el panorama digital actual, caracterizado por un uso cada vez más frecuente de la tecnología, “el fraude es una amenaza ubicua y en constante evolución, que cuesta a las empresas miles de millones de dólares cada año”.
“Los métodos tradicionales de detección de fraudes, que a menudo se basan en sistemas de reglas y revisiones manuales, son cada vez menos eficaces frente a esquemas fraudulentos sofisticados y en rápida evolución. La inteligencia artificial (IA) ofrece una solución poderosa y adaptable para combatir el fraude, proporcionando mayor precisión, velocidad y eficiencia”, indica esa fuente.
Sin embargo, el uso de la IA para cometer fraudes financieros es cada vez mayor, como indica la página especializada TruthScan RESEARCH. Este grupo de especialistas señala que la IA y el aprendizaje automático están siendo aprovechados por actores malintencionados para llevar a cabo fraudes a mayor escala. “Cabe destacar tácticas de fraude basadas en la IA que afectan a bancos, fintechs y aseguradoras, como las estafas de suplantación de identidad Deepfake y el Phishing”.
Voces expertas
El papel de la IA en esta área será analizado durante el Congreso Latinoamericano para la Prevención del Fraude Organizacional – CLAPFO 2026, que este año tendrá como eje principal: “Innovación Ética: Inteligencia Artificial y Estrategias Corporativas contra el Fraude”. El evento se enfocará en el fortalecimiento de la gobernanza, la cultura de integridad y la gestión de riesgos a través de la tecnología.
Las temáticas se desarrollarán del 22 al 24 de abril en el Hotel Real Intercontinental de Escazú (San José, Costa Rica), donde se reunirán conferencistas de Federación Rusa, Sudáfrica, Brasil, Emiratos Árabes Unidos, España, Estados Unidos, Ecuador, Chile, Colombia, México, Panamá, Barbados, y, por supuesto, el país anfitrión.
De acuerdo con André Barrantes, presidente del Comité Organizador de CLAPFO 2026, el menú de temas abarcará campos como: Ciberseguridad y Protección de Información Crítica, Investigaciones Forenses Digitales, Biometría, Visión Artificial, Prevención de Lavado de Dinero, Cumplimiento (Compliance) y Auditoría Interna.
“En la era de la transformación digital, el panorama del fraude ha cambiado de manera significativa. En el Congreso vamos a ofrecer las herramientas necesarias para usar soluciones como la IA y sacarles el mayor provecho posible”, precisó Barrantes.
El Congreso está organizado por la empresa Capacita, especializada en formación consultiva en Auditoría y Control Interno, y cuenta con el auspicio de la Asociación Internacional para la Cooperación en la Prevención del Fraude (ICPF).
Quienes deseen conocer más detalles del evento pueden visitar la página web oficial de CLAPFO 2026. www.prevencionfraude.org